Tether (USDT) - новости, обзоры криптовалют | Прогнозы Tether (USDT) , перспективы - все о рынке на сегодня
ПО ПОРЯДКУ

Tether (USDT)

Обзор криптовалюты Tether (USDT)

Самая стабильная и одновременно самая неоднозначная криптовалюта Tether имеет практически равное количество сторонников и противников. Цифровой актив, привязанный к курсу доллара, стал настоящим спасением для трейдеров, предоставив быструю и дешевую альтернативу фиату, и расширил возможности криптовалютных биржевых площадок, освободив от необходимости сотрудничества с регулирующими органами при использовании традиционных денежных единиц. Валюта-гибрид, сочетающая в себе лучшие качества цифровых активов и обеспеченная фиатным эквивалентом в соотношении 1:1, фактически позволила перевести доллар в цифровую форму. Вместе с тем, критики не перестают публично сомневаться в достаточном обеспечении токенов и обвиняют Tether в искусственном форсировании роста цен на Bitcoin.

История создания

Появившаяся в июле 2014 года гибридная криптовалюта носила первоначальное название Realcoin. Проект стал первой практической реализацией идеи объединения традиционных финансовых рынков и стремительно развивающейся технологии блокчейн. Разработчики взяли за основу концепцию Д. Уайлета, получившую название Masterchain (технология распределенных реестров), которая позволила создать актив на базе Bitcoin методом наложения на блокчейн первой криптовалюты новых слоев, не затрагивающих исходный код. Таким слоем стала платформа Omni Layer, на которой осуществлялась разработка токенов. В многоступенчатой системе присутствовала и третья составляющая – компания Tether Limited, которая взяла на себя функцию обеспечения цифровой валюты реальными фиатными средствами (американскими долларами) в соотношении 1:1.

В начале 2015 года криптовалюта была переименована в Tether (USDT) и вышла биржевые площадки. Впервые технология Tether была использована на Bitfinex для повышения эффективности криптовалютной торговли для трейдеров. В том же году актив был представлен на бирже Poloniex. 

Команда разработчиков

Проект возглавляет известный криптопредприниматель Жан Людовик Ван Дер Велде. Функции финансового директора компании выполняет Джанкарло Девасини. Ответственность за стратегическое развитие возложена на Филиппа Г. Поттера. Директором по соответствию Tether Limited является Мэтью Трембли. Генеральный консультант проекта – Стюарт Хоегнер.

Примечательно, что вся руководящая структура компании, выпускающей Tether, занимает управленческие должности в Bitfinex, что в свое время послужило возгоранию скандального инцидента с обвинениями обеих организаций в сговоре и выпуске необеспеченных криптовалютных единиц. В ответ на это в сентябре 2017 года Tether Limited предоставила отчет с результатами аудиторской проверки, подтверждающей наличие финансового резерва на счетах компании.

Основные характеристики криптовалюты

 С момента своего создания криптовалюта Tether демонстрирует высокую востребованность среди пользователей, и особенно трейдеров, функционируя в качестве буфера между цифровыми и традиционными деньгами. По состоянию на начало июня 2018 года монета уверенно удерживает 12 строчку мирового криптовалютного рейтинга, составленного аналитическим ресурсом CoinMarketCap, характеризуясь рыночной капитализацией в $2,5 млрд. и ежедневными объемами торгов в $2,7 млрд. Фиксированный курс USDT почти всегда равен $1 с небольшими отклонениями. 

Общее число выпущенных монет составляет 2 830 109 970 единиц, в обороте находятся 2 507 140 814 маркеров USDT.

Преимущества и недостатки

Одно из основных достоинств Tether заключается в поддержке гибридной валюты европейскими и американскими финансовыми институтами. Экосистема USDT значительно упростила конверсию доллара в цифровой вид, существенно расширив его функциональность. Среди признанных преимуществ актива:

  • безопасность транзакций, обеспеченная базовыми элементами технологии блокчейн;
  • удобство использования, предоставляющее широкие возможности для трейдеров и биржевых площадок;
  • высокая скорость проведений операций, позволяющая осуществлять переводы фиатных средств быстрее и дешевле банковских платежей;
  • стабильность, обусловленная обеспечением криптовалюты традиционными денежными резервами;
  • прозрачность, подтвержденная регулярными аудиторскими проверками соответствия балансовых счетов пользователей и наличия средств на банковских счетах компании;
  • низкие комиссионные сборы при осуществлении операций;
  • распространенность, позволяющая использовать монеты Tether большинством криптовалютных и традиционных площадок;
  • наличие собственного криптовалютного кошелька, обладающего расширенным перечнем опций и являющимся, по мнению экспертов, одним из самых удобных для пользователей приложением для хранения и оперирования цифровыми валютами.

К недостаткам криптовалюты относятся: наличие небольшой волатильности (не превышающей 3%), необходимость верификации при открытии аккаунта на официальном сайте Tether, сравнительно небольшой запас ликвидности на криптоторговых площадках с существующими торговыми парами, отсутствие майнинга. 

Технология гибрида

Согласно технической документации Tether, каждая единица USDT обеспечена реальным долларовым эквивалентом в соотношении 1:1. Денежные резервы, обеспечивающие все находящиеся в обороте цифровые монеты, хранятся на банковских счетах компании Tether Limited в Гонконге. 

Экосистема Tether основана на 3-уровневой технологии, сочетающей многообразие опций, которые обеспечивают ее функциональность:

  1. Базовый уровень вмещает в себя блокчейн Bitcoin и встроенный в него посредством протокола Omni распределенный реестр Tether.
  1. Второй уровень представлен непосредственно протоколом Omni Layer, который создает и ликвидирует цифровые маркеры, отслеживает движение криптовалюты при осуществлении транзакций, осуществляет подтверждение операций и хранения денежных средств в криптокошельках.
  1. Третий уровень занимает инфраструктура Tether Limited, сфера

ответственности которой включает: принятие фиатных средств и перевод их в цифровой эквивалент, техническое сопровождение вывода фиата с уничтожением конвертируемых токенов, хранение денежного резерва, обеспечивающего весь объем находящихся в обращении единиц USDT, предоставление публичных отчетов регулярного аудита средств, регулирует интеграцию сети с кошельками, биржевыми площадками и сторонними сервисами, а также поддерживает корректную работу официального кошелька.

Жизненный цикл цифровой монеты USDT состоит из 5 этапов:

  • внесение пользователем денежного депозита на банковский счет компании Tether Limited;
  • предоставление пользователю цифрового эквивалента валюты в соотношении 1:1 посредством перечисления средств по адресу учетной записи владельца;
  • использование криптовалюты по усмотрению пользователя, в том числе хранение, перевод, обмен и другие операции;
  • внесение криптовалютного депозита для конвертации средств в фиатный эквивалент;
  • уничтожение токенов USDT эмитентом Tether Limited, перечисление фиата на банковский счет пользователя.

Находящиеся в обращении единицы USDT могут быть свободно переданы, приобретены, обменены частными лицами или компаниями на любых сторонних площадках. Tether Limited  принадлежит исключительное право на выпуск и уничтожение монет, обеспечивающее платежеспособность всей экосистемы.

В технологии Thether используется уникальная концепция Proof of Reserves (доказательство резервов), гарантирующая полное соответствие выпущенных монет денежному обеспечению. Это означает, что в любой момент времени сумма всех находящихся в обращении цифровых токенов USDT равна сумме денежного резерва, хранящегося на банковских счетах компании. Поскольку все криптовалютные транзакции фиксируются в блочной цепи и являются абсолютно прозрачными, эмитент со своей стороны гарантирует ежедневное предоставление банковского отчета о наличии соответствующей суммы фиата в резерве. Кроме того, банковские счета Tether Limited подлежат регулярной аудиторской проверке.

Майнинг криптовалюты

Особенности контролируемой эмиссии криптовалюты Tether, гарантированной денежным обеспечением, не предусматривают возможность майнинга. Выпуск монет осуществляется только эмитентом в обмен на фиатный эквивалент. При обратном обмене цифровой токен подлежит уничтожению.

Кошельки для хранения Tether

Варианты хранения активов USDT не изобилуют разнообразием. Разработчиками представлена официальная версия кошелька Tether Wallet, доступ к которому каждый новый пользователь может получить после регистрации на сайте проекта. Активация аккаунта требует обязательной верификации. Для получения криптомонет USDT необходимо пополнить счет посредством банковского перевода. Кроме того, владельцы аккаунта могут воспользоваться мобильным приложением в версиях для Android и iOS. 

Однако, в связи с ноябрьским инцидентом, когда неизвестные злоумышленники смогли взломать принадлежащий компании Tether Limited криптовалютный кошелек и похитить более $30 млн., команда объявила о временном прекращении новых регистраций на платформе, анонсировав разработку новой площадки. На время восстановительных работ создатели проекта рекомендовали к использованию внутренние биржевые кошельки Tether крупнейших мировых криптоторговых платформ.

Наиболее популярными биржевыми кошельками для USDT располагают биржи:

  1. Binance – одна из ведущих площадок с огромной аудиторией, за короткий период сумевшая выйти на международный рынок. Среди преимуществ биржи – высокая ликвидность, минимальные комиссионные сборы, отсутствие обязательной верификации, широкий арсенал инновационных инструментов.
  1. HitBTC – международная биржевая платформа с русскоязычной поддержкой. Ресурс предлагает высокий уровень безопасности, большой выбор торговых пар, возможность ввода и вывода средств в фиате, возможность торговли без верификации аккаунта.
  1. Exmo – самая крупная криптовалютная площадка в СНГ, юридически зарегистрированная в Великобритании. Биржа пользуется огромной популярностью среди русскоязычных пользователей, обладает интуитивно понятным интерфейсом, возможностью пополнения счета и вывода средств в фиатных валютах, низкими комиссионными платежами, русской версией сайта.

Кроме того, для хранения криптовалютных монет Tether можно воспользоваться зарекомендовавшими себя сервисами, функционирующими на протоколе Omni Layer:

  • HolyTransaction – криптовалютный кошелек с поддержкой 13 основных цифровых монет, включая USDT и EURT, позволяющий осуществлять мгновенный внутренний обмен средств без комиссии;
  • Omniwallet – мультивалютный кошелек с открытым исходным кодом, высоким уровнем безопасности, низкими комиссиями, отличается хранением приватных ключей на устройстве пользователя, обеспечивая дополнительную защиту средств;
  • Ambisafe Wallet – многофункциональное хранилище цифровых активов, имеющее аппаратную, декстопную, мобильные и веб-версии и отличную поддержку разработчиков.

Где купить криптовалюту Tether

Большинство ведущих криптоторговых площадок используют Tether в качестве альтернативы фиатным деньгам, работа с которыми требует лицензирования и жестко регулируется правительствами. USDT торгуется на следующих площадках в самой распространенной паре с USD:

  • Kraken – одна из старейших международных площадок с американской юрисдикцией и наибольшим объемом продаж криптовалюты Tether – более 67%;
  • Bittrex – входит в число крупнейших криптовалютных бирж, в листинге которой представлено более 260 валютных пар, вторая по объему торгов USDT площадка с показателем в 18,4%;
  • EXMO – самая популярная в русскоязычной среде платформа, осуществляющая торговые сделки по USDT в парах с USD и RUR, занимает 3-е место по продажам валюты Tether в объеме 8% в долларах и 1,5% в рублях;
  • WEX – ребрендинг BTC-e торгует активом USDT в паре с USD, демонстрируя 2,44% от общемировых продаж;
  • Braziliex – бразильская криптовалютная торговая площадка, основанная в 2017 году, предусматривает покупку монет Tether за BTC и местную BRL общим количеством в 0,35%;
  • C-CEX – один из опытнейших биржевых ресурсов, функционирующий с 2013 года, поддерживающий операции с более 150 криптомонетами, позволяет приобрести цифровые доллары за USD, BTC, DOGE, LTC, доля продаж актива на мировом рынке составляет 0,05%.

Купить криптовалюту Tether можно также на ряде других биржевых ресурсов, в том, числе: HitBTC, Binance, Bittrex, Poloniex, OKEx, Huobi.

30 млн. украденных токенов

21 ноября 2017 года на официальном сайте Tether появилось сообщение о взломе злоумышленниками кошелька, принадлежащего компании Tether Limited, в результате которого было похищено 30 950 010 монет USDT. 

Команда приняла ряд срочных мер в попытке вернуть украденное, заблокировать возможность для хакеров использовать средства, а также восстановить нарушенную безопасность системы. Разработчики заявили о приостановке обслуживания официальных кошельков актива и настоятельно рекомендовали всем интеграторам Tether немедленно обновить существующее программное обеспечение до предоставленной версии Omni Core для предотвращения попадания похищенных монет в экосистему. Фактически команда инициировала вынужденный хардфорк, пообещав полностью усовершенствовать протокол в короткие сроки.

Двумя днями позже представители компании заявили о решении перенести платформу на новую инфраструктуру, а также заверили сообщество в платежеспособности Tether Limited, сообщив о проведении плановой аудиторской проверки наличия резерва аудиторской фирмой Fridman LLP. Команда подтвердила, что не намерена выкупать похищенные цифровые токены, однако подчеркнула, что все механизмы выпуска и уничтожения криптовалюты находятся в равновесии.

Спустя месяц после инцидента компания отчиталась о результативности предпринятых мер и дальнейшей их реализации. Согласно официальному сообщению, экстренные обновления в протоколе Omni Layer позволили заморозить похищенные  токены, предотвратив их возможное использование. Весь объем похищенных средств был занесен в черный список, блокируя их обращение в рамках экосистемы. 

К середине декабря 2017 года Tether возобновил обслуживание официального кошелька, однако подтвердил разработку новой платформы, предупредив о постепенном прекращении работы с текущими криптовлютными адресами. Компания также прекратила  регистрации новых пользователей.

Еще одной вынужденной мерой в процессе перехода к новому протоколу стало прекращение прямых покупок и продаж цифровой валюты USDT на официальном сайте. Все операции с цифровыми долларами доступны в полном объеме на многочисленных биржевых площадках. 

Представители Tether отметили также продолжающуюся работу Fridman LLP в проведении полного аудита по состоянию на конец 3-го квартала 2017 года. Однако, длительная задержка результатов аудита неблагоприятно отразилась на репутации компании, вызвав негативную реакцию сообщества.

Неограниченная эмиссия

Предметом неутихающих споров в мировом криптовалютном сообществе становится каждый новый выпуск Tether очередной партии цифровых токенов. Особенно активная эмиссия наблюдалась в последние недели 2017 года. Многочисленные СМИ отмечали, что за ноябрь-декабрь компания выпустила число токенов, значительно превосходящее потребность в них. 

Очередная эмиссия 50 млн. USDT 3 декабря 2017 года вызвала новую волну критики. Аргументы противников Tether включали: рост курса Bitcoin при появлении на рынке каждой новой партии цифровых долларов, затягивание руководством компании публикации данных аудиторской проверки балансовых счетов, непонимание общественностью целей и объемов непрекращающихся выпусков. 

В этих условиях появление 15 декабря новой партии в 180 млн. токенов выглядело ошеломительным. Не находя ясности в причинах принятого руководством компании решения, криптоаналитики и новостные ресурсы открыто называли USDT долларами сомнительного происхождения. 

В январе 2018 года Tether Limited разорвала отношения с Fridman LLP, обвинив аудиторскую компанию в применении излишне дотошных процедур, существенно затягивающих проверку. Последний предоставленный аудитором отчет датировался сентябрем 2017 года. Бухгалтерские документы подтверждали наличие на счетах компании $442,9 млн. резервных средств, что полностью соответствовало количеству находящихся в обращении монет. Однако в начале 2018 года общая капитализация актива Tether превысила $2 млрд., о наличии фиатного эквивалента которых свидетельствовали только утверждения компании.

Тем не менее, 20 марта 2018 года была зафиксирована эмиссия еще 300 млн. USDT. Поскольку данные аудиторской проверки не были опубликованы, криптовалютное сообщество выражало сомнения в наличии соответствующего фиатного обеспечения, инициировав собственные расследования в поисках платежеспособности эмитента. Так, исследователи торговой площадки Bitmex, анализируя отчетную документацию комиссара финансовых учреждений Пуэрто-Рико, обнаружили связь между ростом депозитов в местном банке Noble Bank и увеличением объемов эмиссии Tether.

 Отчет Bitmex позволил развеять большую часть сомнений в состоятельности компании, выпускающей USDT, при этом следующим аргументом против устойчивости криптовалюты было выдвинуто излишнее внимание к ней со стороны регулирующих органов. Между тем, капитализация Tether достигла $2,5 млрд., а ежедневные объемы торгов криптовалюты свидетельствуют о высоком интересе к ней пользователей.

От Bitcoin к Ethereum

В первые дни 2018 года компания Tether Limited выпустила первые цифровые токены USDT и EURT на блокчейне Ethereum. Новые монеты соответствуют стандарту ERC20, увеличивая распространенность актива во взаимодействии с многочисленными протоколами и децентрализованными приложениями на базе второй по значимости и капитализации криптовалюты. Разработчики сообщили, что перед запуском контракты прошли тестирование независимого исследователя Фила Даяна и аудиторской фирмы Zeppelin.

Команда рассчитывает, что новые ERC20-совместимые цифровые активы, обеспеченные фиатными средствами, будут способствовать развитию инфраструктуры сети Ethereum, расширяя возможности для разработчиков приложений, и, одновременно, откроет для компании новые варианты использования цифровых эквивалентов традиционных валют.

Многочисленные партнеры Tether по достоинству оценили низкие комиссионные сборы и быстрое подтверждение транзакций, отличающие токены ERC20 от монет, выпущенных на протоколе Omni. Ряд ведущих торговых площадок уже анонсировали добавление монет в списки активов. 

Между тем, Omni-токены Tether продолжают играть значительную роль на криптовалютном рынке, уступая по показателям суточного объема торгов только Bitcoin.

Получать последние обновления сайта