FATF - новости, обзоры криптовалют | Прогнозы FATF , перспективы - все о рынке на сегодня
ПО ПОРЯДКУ

FATF

FATF или Financial Action Task Force on Money Laundering – это созданная в 1989 году группа, которая занимается разработкой мер международной борьбы с отмыванием денег. 

Идея FATF был озвучена и принята на саммите «Большой семерки» во Франции. Ее президент – Сантьяго Отаменди, члены – 35 стран и 2 международные организации, наблюдатели – 20 организаций и 2 страны.

Планерное заседание, на котором принимаются самые важные решения, происходит три раза в год. Еще чаще заседают различные рабочие группы организации.

Задачи и направления FATF:

  1. Создание мер, направленных на борьбу с отмыванием денег.
  2. Борьба с финансированием терроризма.
  3. Проведения взаимных оценок на предмет борьбы с отмыванием у стран участников.
  4. Изучение ситуации в странах, которые не участвуют в FATF.

Организация тесно работает с Всемирным и Центральными банками, ООН, Международным валютным фондом, Интерполом, Советом Европы, Советом по таможенному сотрудничеству и другими финансовыми и политическими системами. 

Влияние  FATF распространяется не только на государственную деятельность и финансовые учреждения, но и на криптовалютный рынок, а также сферу блокчейна.

FATF и криптовалюта

Государственные органы заинтересовались цифровыми монетами почти с самого момента их появления. Высокая анонимность и невозможность отследить транзакции способствовали отмыванию денег со стороны некоторых отдельных лиц и компаний.

В 2013 году организация FATF обратила пристальное внимание на криптосферу. На заседании в Брисбене (Австралия) впервые был опубликован документ, согласно которому криптовалюты считались единицами с большой степенью риска и должны были находиться под присмотром FATF. На тот момент, никакого вмешательства в сферу цифровых денег предпринято не было. 

Вышедший документ («Guidance for a risk-based approach to virtual currencies») на 48 страницах описывал преимущества и недостатки токенов для финансовой и экономической сферы деятельности государств. Документ призывал руководство всех стран обратить внимание и изучить новую сферу, а также не скрывать информацию и делиться ею друг с другом.

В 2015 году правила были ужесточены, особенно это касалось такой деятельности как проведение предварительной продажи токенов и работы криптовалютных бирж. Но все же полностью контролировать их работу организация пока не в состоянии, так как блокчейн подразумевает под собою использование шифрования, что дает анонимность и невозможность отслеживать многие действия в сети.

В 2018 году некоторые страны обратились в FATF с призывом к регулированию работы цифровых денег, но группа не может гарантировать и обеспечить предъявленные ей требования, кроме обеспечения официальных рекомендаций по поводу лицензирования и проверок KYC/AML. Поэтому в 2018 году произошел пересмотр документов, выпущенных в 2013 и в 2015 годах.

Главная задача, которую ставит перед собою группа FATF, заключается в полном взаимодействии с правительственными органами и банками. Принятие и признание криптовалютной деятельности в государствах даст возможность большего контроля сферы, а также внедрения законов, обязывающих получать больше личных данных от инвесторов, трейдеров и криптоэнтузиастов. Это обеспечит частичный контроль над ситуацией по отмыванию денег и финансированию терроризма.

Планы по AML 

Одной из первых стран, которая приняла и поддержала рекомендации FATF, была Япония. В апреле 2017 года она признала криптовалюты действенным и законным способом оплаты, а также обязала компании, стартапы и биржи регистрировать свою деятельность.

На саммите FATF было объявлено, что в 2020 году Япония возьмет на себя инициативу и разработает общий стандарт регулирования, который позже будет представленный другим членам группы на голосование. 

В июне 2018 года японское агентство финансовых услуг FSA обязало пересмотреть политику борьбы с отмыванием денег и наладить систему контроля таким зарегистрированным компаниям как BitFlyer, BtcBox, BITPoint, Quoine и Bitbank.

Проекты, поддерживающие AML

Идеи FATF поддерживают и некоторые стартаперы и блокчейн-разработчики, считающие борьбу с отмыванием денег важной и необходимой. За последние полтора года были созданы такие проекты как AMLBitcoin, выпустивший токен, позволяющий увидеть незаконные действия путем слежения за подозрительными транзакциями, а также AMLT-Coinfirm платформа. Последняя ставит за цель сбор и идентификацию данных, а также их автоматизацию и упорядоченность.

Подобные проекты не могут самостоятельно вести успешную борьбу против отмывания, но помогают в этом международным организациям по типу FATF.

FATF и криптовалютные биржи

В документе «Guidance for a risk-based approach to virtual currencies» за 2013 год впервые были описаны потенциальные риски криптовалют, основной упор делался именно на криптовалютные биржи. FATF настоятельно рекомендовала им регистрировать свою деятельность, а также проводить полную верификацию клиентов системой KYC. Получение лицензий должно было помочь биржам перейти на новый уровень, сделав свою работу более открытой и прозрачной, а также встать в ряд с официальными финансовыми учреждениями.

В случае невыполнения рекомендаций, описывалась система санкций, которые могут быть применены в отношении криптовалют и бирж.

Через пару лет было объявлено о создании канала информирования для членов FATF, где будет вестись учет замешанных в отмывании денег или отказавшихся сотрудничать, получать лицензии и вводить верификации, криптовалютных компаний.

В 2018 году FATF заявила о возросших рисках со стороны криптосферы. Среди показателей, влиявших на решение, были:

  1. Выявление связей между некоторыми криптовалютами и преступными организациями.
  2. Рост ICO, которые закончили свою деятельность сразу после сбора средств.
  3. Огромное количество сообщений о подозрительных сделках.
  4. Рост скрытого майнинга.
  5. Связи криптовалюты с покупкой наркотических средств и других запрещенных товаров.

Также группа мер упомянула о том, что законы и регуляторные документы должны быть продуманны, выданы и приняты участниками до саммита в 2010 году. Сейчас полный контроль является невозможным, и основной причиной этому служит несогласованность государств разных стран в вопросе легальности цифровой валюты, а также большое число проектов, работающих без регистрации и лицензии, зарегистрированных на территориях, разрешающих подобную деятельность.

Заключение

Развивающаяся сфера криптовалют и блокчейн-технологий имеет как положительные, так и негативные стороны. Среди негативных – возможность неконтролируемого отмывания денег и роста преступности. В то же время, положительных сторон у системы намного больше. Блокчейн технологии могут быть применены почти в любой сфере: бизнесе, медицине, экономике, платежных системах, тем самым улучшить любую из них. 

Но для благоприятного развития нужны меры регулирования, и хотя группа FATF занимается вопросом с 2013 года, она до сих пор не предоставила четкие и понятные законы. Тем не менее, организация усиленно работает над их созданием, что в скором будущем может значительно повлиять на криптовалютный рынок.

Получать последние обновления сайта