AML - новости, обзоры криптовалют | Прогнозы AML , перспективы - все о рынке на сегодня
ПО ПОРЯДКУ

AML

AML (anti money laundering) – термин, обозначающий политику против отмывания денег, а также легализацию средств, полученных незаконным путем. 

К отмыванию денег можно отнести коррупцию, получение взяток, терроризм, мошенничество, торговлю запрещенными товарами, организованную, экологическую и другие виды преступности.

Для предотвращения этих незаконных действий, в борьбу вступают целые системы и органы: 

  1. Органы законодательной власти.
  2. Министерства и органы исполнительной власти.
  3. Судебная система.
  4. Правоохранительные органы.
  5. Финансовая разведка.
  6. Финансовые учреждения (например, центральные и частные банки).

Для международной борьбы против отмывания денег еще в 1989 году была создана группа разработки финансовых мер AML — FATF. Основным помощником в борьбе является система KYC.

AML и проведение ICO

Еще несколько лет назад почти все ICO проводились без каких-либо верификаций и проверок. Но ряд предварительных продаж токенов, которые закончились сразу после сбора средств, а также несколько ICO, которые были замешаны в незаконном использовании вырученных денег, заставили многие государства пересмотреть законность и порядок проведения предварительных продаж.

Самым ярким примером стало США, обратившись к закону 2012 года, именуемого как JOBS. Этот закон давал возможность участвовать в инвестировании тем, кто не имеет аккредитации, но в то же время обязывал проходить подтверждение личности.

Таким образом, в то время как такие страны как Китай и Южная Корея полностью запретили подобный род деятельности, страны по типу США, Канады и Японии решили ввести конструктивное регулирование. 

В соответствии с принятым законом, проведение ICO стало дозволенным, если обеспечивается выполнение всех условий. Среди них – верификация и проверка на соответствие законам о банковской тайне и противодействии терроризму (KYC/AML).

Но по состоянию на 2018 год, большинство ICO регистрируется и проводится в странах, лояльных к краудфандингу. Это делается для обхождения законов об отмывании денег, а также потому, что верификация личности часто отталкивает частных инвесторов.

Страны, регулирующие ICO

В списке стран, которые разрешают предварительную продажу токенов, но в то же время приравнивают эту деятельность к покупке/продаже ценных бумаг, а потому требуют подтверждение личности, находится такие гиганты как:

  1. США
  2. Германия
  3. Россия
  4. Канада

Кроме того, Европейский Союз принялся за разработку общих правил и законов, которые должны будут противодействовать отмыванию денег. В частности, эти законы коснулись и ICO, немного ужесточив правила проведения.

AML и другие виды криптовалютной деятельности

Как было сказано ранее, в апреле 2018 года ЕС рассмотрел закон о препятствии отмывания денег. Больше всего, новые правила коснулись именно криптовалютных бирж и их деятельности, что привело к обязательной верификации и подтверждении личности трейдеров, торгующих на биржах Европы.

Также, в начале 2018 года Austrac (агентство финансовой разведки Австралии) сообщило о начале борьбы с отмыванием средств и финансирования терроризма, посредством введения политики AML.

Правила вступили в действие с 3 апреля 2018 на полгода, после чего, будут пересмотрены. В этот период Austrac имеет возможность вмешаться в деятельность криптовалютных бирж. 

Затронули законы и такую деятельность как проведение баунти-программ, для регистрации в которых многие стартапы теперь требуют обязательный пакет документов.

Криптовалюта AML Bitcoin

В 2017 году был создан токен — AML Bitcoin, который разработан с учетом противодействия отмывания денег и системы KYC «Знай своего клиента». Также он содержит встроенный в систему биометрический идентификатор. Выпуск криптовалюты был поддержан организацией NAC Foundation, которая базируется в США. 

Миссией AML Bitcoin является объединение законодательства и криптовалютного мира, создание взаимовыгодного альянса, сотрудничество с финансовыми учреждениями.

Использование AML Bitcoin допускается только после верификаций на KYC и AML. Транзакции в сети безопасны и прозрачны, не видны посторонним, потому могут считаться анонимными и децентрализованными.

AML Bitcoin – единственная валюта, удовлетворяющая и подчиняющаяся таким законам США:

  1. Закону о патриотизме.
  2. Закону об управлении активами других государств.
  3. Закону об отмывании денег.
  4. Закону о банковской тайне.
  5. Контролю соответствия.
  6. Системе «Know your customer».

Обнаружению подозрительных действий способствует специальное программное обеспечение, которое вписано в код токена. Любые незаконные действия сразу записываются и автоматически передаются в орган по борьбе с финансовыми махинациями США.

Предварительная продажа токенов проводилась в 2017 году в несколько этапов, всего выпущено 200 млн. монет, 55 млн. доступно для майнинга, время нахождения блока – 1 минута.

Разработчики и основатели AML Bitcoin отметили, что не ожидали такого интереса к своей криптовалюте со стороны независимых инвесторов, и создавали продукт, надеясь лишь на возможность работать со всеми банками и финансовыми организациями.

AML и блокчейн

Слежение за отмыванием денег в криптовалютном мире является очень сложным процессом, так как большинство операций в сети зашифрованные и анонимные. Понимание этого привело к поиску решений, направленных на использование технологий блокчейн и смарт-контрактов со встроенными алгоритмами для парсинга данных через AML-движок.

Все финансовые учреждения, которые будут использовать блокчейн-систему с возможностью AML, станут узлами в сети, позволив делать записи транзакций с их последующей расшифровкой в случае выявления незаконной деятельности.

Так как эти организации станут узлами одной системы, подозрительные действия будут пресечены и запрещены не в одном финансовом учреждении, где они были выявлены, а у всех участников.

Такая блокчейн-система контроля может стать хорошим дополнением системы AML, быстро помечать подозрительные транзакции, передавать их всем участникам и тем самым, уберегать их от мошеннических действий.

Разработкой AML на блокчейне занимаются разработчики разных стран, летом 2018 года был представлен прототип, который требует тестирования и, возможно, доработок.

Заключение

С процессом отмывания денег ведется борьба в каждой стране мира. После начала широкого распространения криптовалюты и блокчейн-технологий, государства и органы, ответственные за борьбу, обратили свое внимание на новую область. Этому способствовали некоторые компании, стартапы и отдельные личности, которые были замешаны в незаконной деятельности.

Отмывание денег в криптовалютном мире осуществить намного легче, чем в обычной, финансовой сфере, где транзакции происходят с вовлечением финансовых учреждений в качестве посредников. Кроме того, мешает и глобализация, а также разрозненность государств и их законов, отсутствие достаточной сплоченности и стандартизации.

Именно поэтому организации, ведущие AML-деятельность, постоянно ищут новые пути и способы борьбы, в последнее время рассматривая возможность слежения через блокчейн.

Получать последние обновления сайта